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作者:湖南快3微信计划群发布时间all:2020年06月01日 04:15:25  【字号:      】

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原标题:基金销售监管趋严 年内至少9家机构遭罚

针对基金销售违规行为,监管层的惩处力度持续加强。今年前5个月,有至少9家基金销售机构遭监管。业内人士表示,基金代销机构正处于行业洗牌期,部分中小型机构需在牢守底线的基础上积极探索突破口,以避免被淘汰出局。  多家机构销售违规  日前,中国基金业协会公布的四则自律措施显示,暂停朝阳永续、国信嘉利、利和财富以及景谷基金等4家基金销售机构的私募基金募集业务。此前,4家机构因违规行为先后被当地证监局出具了行政监管措施决定书,分别被暂停基金销售业务3~6个月。  包括这4家机构在内,监管层今年以来已至少出手整治9家第三方基金销售机构,其中8家销售机构被中基协叫停私募基金募集业务。  其余4家遭中基协暂停私募基金募集业务的机构为信诚基金、锦安基金、宜投基金和中民财富基金,此外,前两家机构被责令暂停办理基金销售业务6个月,宜投基金被责令暂停办理基金销售业务12个月,中民财富基金则是被责令立即暂停基金销售业务。  还有1家遭监管的机构为泰诚财富。大连证监局于4月下旬决定对泰诚财富采取出具警示函并暂停新增客户6个月的行政监管措施。  一位证券基金评价机构人士表示,被出具监管措施后,上述9家独立基金销售平台短期内均无法代销公募基金产品,8家被协会出具自律措施的机构则同时不能开展私募基金募集业务。值得注意的是,私募基金募集业务的暂停时间并未明确,按照先例,机构需进行整改,待监管方面验收合格后才可能恢复业务。  从被处罚机构的具体违规行为看,部分岗位人员不符合条件或缺岗、未及时报送材料、产品风险揭示不充足、夸大宣传、资金被股东占用、客户身份适当性管理不当、内控和风险管理制度执行不力等领域为重灾区。  例如,泰诚财富存在不能有效执行内部控制和风险管理制度;发生可能影响机构正常运作的重大变更事项;公司变更副总经理、监事、合规负责人,未在变更前向大连证监局备案变更方案等行为。朝阳永续在内部控制、人员管理、适当性管理等方面存在风险。国信嘉利早前在通过微信公众号办理基金销售业务时未根据反洗钱法规相关要求识别部分客户身份,未核对客户的有效身份证件等。  行政监管措施决定书显示,这些行为违反了《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》等相关法律法规。  基金销售行业“洗牌”  上述证券基金评价机构人士表示,自新《证券法》今年3月正式实施以来,独立基金销售机构针对未合规依法开展的基金销售业务监管力度明显升级。与今年不到半年内8家机构被中基协暂停私募基金募集业务相比,去年、前年去年仅有个别机构遭同等处罚。  “目前,独立基金销售机构的集中度较高。据中基协公示信息,截至5月末,我国具备基金代销资格的独立基金销售机构共计122家,其中,天天基金、好买基金、蚂蚁基金、盈米基金、同花顺基金等头部机构的基金代销业务占据了很大的市场份额,1/4的机构代销基金数量不足100只。”上述人士说湖南快3点数计划。  在这样的行业发展格局下,部分基金公司的违规行为使自身陷入更不利的境地。公告显示,自收到罚单后,独立基金销售机构迎来“解约潮”。以国信嘉利为例,截至5月27日,已有平安基金、合煦智远等4家基金公司先后宣布暂停与扬州国信嘉利合作,另有先锋基金等2家进公司直接终止合作。  再如泰诚财富,3月下旬以来的两个月时间内,景顺长城基金、天弘基金、浙商基金、泰达基金、英大基金、德邦基金、泰信基金等数十家公募纷纷发布公告称,将终止与泰诚财富的代销合作关系。  深圳一家中型公募市场总监表示,“泰诚财富曾公告,通过该平台申购的基金只能通过基金公司方面赎回。基金公司担心会有业务风险,于是纷纷取消合作。”他说,随着监管趋严,预计未来基金公司会与更多负面缠身的代销机构解除或暂停合作。公募基金销售机构的数量目前已远超基金公司的数量,仅独立基金销售平台就已接近公募管理人数量。随着线上基金销售规模扩大,未来行业内优胜劣汰趋势更加明显,或只有头部销售机构能够存活下来。  “严格按照监管要求开展业务是独立基金销售平台生存的底线。同时,基金销售模式迭代和用户需求驱动下,基金销售机构亟需寻找新的业务增长点,例如投顾业务等。”他说。

基金销售监管趋严 年内至少9家机构遭罚




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